Consejos para evitar una nueva estafa

Tenga cuidado con los cheques sospechosos, advierten los expertos en fraude, ya que los delincuentes están aprovechando la actual crisis de salud para darle un nuevo giro a una antigua estrategia que busca robarles dinero a los más vulnerables.

La mecánica de la estafa es bastante conocida por las autoridades policiales: un estafador envía un cheque sin fondos con una determinada cantidad, por ejemplo $1,000. La víctima deposita el cheque y antes de que el banco pueda avisarle que el cheque no tiene fondos, el estafador se comunica con la víctima y le asegura que emitió el cheque con la cantidad incorrecta, por lo que solicita que se le devuelva parte del dinero (por ejemplo, $200). La víctima envía al estafador los $200, el cheque sin fondos nunca se puede cobrar y la víctima se queda sin el dinero.

Antigua estafa, nuevo giro

Hoy en día, los estafadores están aprovechando la pandemia para hacerse pasar por compañías de seguros de salud y decir que están obsequiando cheques de reembolso de primas.

"La anatomía del plan es la misma, el proceso es el mismo, solo que ahora utilizan la atención médica, una marca confiable para hacer que la gente crea que es legítimo", afirmó Eva Velasquez, directora ejecutiva de la entidad sin fines de lucro Identity Theft Resource Center.

Las marcas conocidas a menudo tienen que lidiar con estafas de impostores, comenta Velasquez, ya que los delincuentes aprovechan el nombre famoso y una entidad en la que la víctima probablemente confiará sin sospechar que un estafador estará al acecho.

Se trata de "una estrategia antigua con una vuelta debido al COVID", aseguró la abogada de empresa Rachel Wacht de Blue Cross Blue Shield of Massachusetts, quien ha emitido algunos reembolsos este año. El plan de salud no ha detectado miembros afectados pero está al tanto de la estafa en otras partes del país.

Las condiciones económicas, señala Wacht, son ideales para cualquier estafador que quiera tentar a una víctima con la promesa de ganar dinero fácilmente.

"Existen muchas personas con graves problemas financieros en este momento", agrega, debido a la alta tasa de desempleo.

Si alguien que asegura ser de Blue Cross Blue Shield envía un cheque por correo, el destinatario debería desconfiar, especialmente si el remitente luego afirma que el cheque tiene la cantidad incorrecta, sostiene la directora sénior de Investigación y prevención del fraude de Blue Cross Blue Shield of Massachusetts, Jennifer Stewart, y menciona que los reembolsos de los seguros de salud por lo general se procesan a través de los empleadores y aparecen como un crédito en la próxima factura.

Aunque un pequeño porcentaje de miembros de Blue Cross recibirá un cheque de reembolso, Stewart afirma que "En la mayoría de los casos, no vamos a emitir cheques de repente entre nuestros miembros".

La pandemia ha sido acompañada de una ola de fraudes que exacerban los miedos que las personas tienen en este momento con respecto al virus, tal como lo ha informado Coverage.

La Oficina de la Fiscalía de los Estados Unidos de Andrew Lelling afirmó que está al tanto de las variantes de la estafa de "adelanto de pago" que se informan en Massachusetts.

"Como nuestras comunidades toman medidas extraordinarias para enfrentar el brote del coronavirus, algunos pueden considerar esto como una oportunidad para abusar de los miedos y ansiedades del público", señaló Lelling en una declaración. "El Departamento de Justicia está ahora concentrado en los delitos informáticos, la venta de productos falsos, las estafas de tratamiento y otras estafas de atención médica e inversiones que surgen a partir de la pandemia".

Cómo protegerse

Los expertos afirman que existen varias medidas que se pueden tomar para evitar convertirse en la próxima víctima de un estafador. La Oficina de la Fiscalía General de Maura Healey ha publicado pautas para los consumidores que comienzan con: "si recibe un cheque que no está esperando, no intente cobrarlo".

La oficina de Healey, que se ha enterado de estafas similares con cheques con delincuentes que se hacen pasar por compañías de servicios públicos o energía limpia, les recalcó a los consumidores: "no se apresuren.

"Probablemente digan que la oferta solo se encuentra disponible por tiempo limitado o que debe reclamar su dinero de inmediato. No se crea el cuento. Si un reembolso es legítimo estará allí mañana o la semana que viene".

Si los consumidores reciben cheques de compañías con las que han entablado alguna transacción en el pasado, tómese el tiempo para contactar a la compañía utilizando un correo o un número de teléfono de confianza, aconsejan los expertos.

"Siempre comuníquese con la entidad emisora para verificar la legitimidad del pago", sugiere Wacht.

Stewart dice que los miembros del plan de salud deberían tener cuidado con dar demasiada información por teléfono si están hablando con alguien que no está llamando de un número conocido.

"Los estafadores pueden obtener, y vender, gran cantidad de información a través de la red oscura", comenta, "y la información del seguro de salud se debería tratar con el mismo cuidado que la información financiera".